“推广反洗钱自己却踩红线被罚 钱宝多地员工证实已停跨境业务”

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原标题:推行反洗钱，但自己被踩红线处罚，钱宝多名员工证实已停止跨境业务

车票公示当天，钱宝科技发表道歉声明，对比此次央行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题，企业高度重视，积极配合，第一时间开始全面自我检查，并相应整改。

洗钱监管继续进行，另一支付机构受到处罚。

2月24日，据央行重庆营业部消息，因洗钱等踩红线10起违法行为，重庆市钱宝科技服务有限企业(以下称“钱宝科技”)与法定代表人等相关负责人共计超过900万元。 钱宝科技当天在官方公众号上回应称，对比检测中提出的问题，企业实施了一系列相应的整改措施。

新京报贝壳财经记者观察到，钱宝科技官方公众号一直以来持续普及反洗钱知识，但自身却因踩到红线而受到惩罚。 关于罚单的影响，许多分公司的员工于2月25日向记者表示，目前的业务正在正常开展。 据悉，公开新闻中提到的企业跨境业务至今中断，已有多名员工证实，目前正在制作最重要的在线pos账单。 车票还引出了企业原法人接受调查的过去，钱宝科技总部的人对此不予置评。

记者工作人员得到的数据显示，钱宝科技去年下半年2个月交易额在200亿元以上，领域20名左右。

钱宝科技通过开设假名匿名账户等方式领取了868万张车票，应对措施:实施整改措施

2月24日，央行重庆营业厅发布的行政处罚决定书显示，钱宝科技未执行加强特约商户管理的相关规定，未按规定办理相关备案手续，交易新闻支付在整个流程中未能确保一致性，未按规定履行客户身份识别义务，

其中“没有按规定履行顾客身份识别义务”等方法都违反了反洗钱法。 5 (时)相关负责人也受到相应处罚，钱宝科技执行董事兼法定代表人罗健、副总经理戚俊、首席合规官李莉、反洗钱中心反洗钱负责人朱东波、市场部业务开展集团负责人章印等5名高级管理层人员，

对“企业+个人”的这种双重惩罚制，一直以来都出现在罚单上，业内人士“更准确”地评价这一制度。 金融机构内部的人也告诉记者，从提名中得知个人的冲击力更大。 “机构会内部通报，由于很多人相互了解，所以不想给个体命名”。

车票公示当天，钱宝科技发表道歉声明。 企业缺乏结算业务相关制度的制定和执行，无法比较有效地兼顾风险合规和业务平衡的快速发展。 对比此次央行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题，企业高度重视积极配合，第一时间启动全面自查，制定相应整改方案，落实整改措施。

相关整改措施包括重新梳理和完善企业内控管理制度、关闭不符合央行管理规定的商户、业务体系中漏洞升级陷阱等。

在某新媒体文案的评论区，“钱宝合规是最好的。 有网友表示“在钱宝申请商户pos机绝对困难”，但有网友反驳说“合规性不行，虚假性高”。

近年来，许多罚单在检查后很久(甚至两三年后)才公布，许多企业的应对措施据说已经整改完毕。 钱宝科技这次被检查是什么时候的事件？ 本部相关业者只是表示整改方案已提交监管部门，除了公告之外没有更多的应对措施。 许多分公司的员工在2月25日向记者表示，目前业务正在正常开展。

许多员工证明暂停了跨境业务，对前法人“失联”的过去不予置评

这次的票还引起了很多往事。

钱宝科技前身是深圳市钱宝科技服务有限企业，成立于2005年，年获得央行颁发的支付业务许可证。 根据官方号码，企业专门提供电子支付服务和收款处理方案，拥有国际信用卡和境外本地收款、跨境电子商务外汇支付以及pos理赔三大产品。

3个产品中，与跨境业务相关的《通行证》于年获批，当年国家外汇局专利钱宝科技首次开展跨境电子商务外汇结算业务试点。 但公开资料显示，年，钱宝支付的跨境业务资格被外管局停止。 原因是企业协助一些公司和个人制作快递物流新闻和网络购物订单交易新闻等。

2月25日，贝壳财经记者咨询钱宝科技多家分公司，3名员工证实此前跨境业务暂停，目前主要在线申请pos。

记者工作人员得到的数据显示，钱宝去年下半年2个月交易额在200亿元以上，领域排名第20左右。

在跨境业务被叫停的同年，财新等多家媒体报道，钱宝科技第一大股东亿赞普(北京)科技有限企业(以下称“亿赞普”)，包括法人代表黄苏枝在内的高管接受了调查。 根据亿赞普官网资料，集团是全球领先的网络跨境贸易和大数据集团企业，业务遍及亚太、中南美、欧洲、中东等多个国家和地区，拥有大数据、金融、贸易便利化3大业务板块，

综合国家信报公示系统和企业来看，亿赞普年收购钱宝科技，以7500万出资额持有后者75%的股份，钱宝科技注册地从深圳变更为重庆，法人由王毅变更为黄苏枝。 年1月，钱宝科技法定代表人由黄苏枝变更为现在的罗健。

但黄苏枝至今仍是亿赞普和钱宝科技的自然人股东。 工商新闻称，黄分别直接和间接持有两家企业的38%、28.5%的股份。

高管“失联”的消息于次年(年)传出，金宝科技因洗钱红线踩踏等行为多次被央行罚款。 据公开新闻报道，当时钱宝科技内部人员表示，由于集团内部高层振动等多种原因，钱宝科技受到处罚。 对于这一过去，钱宝科技总部的相关人员2月25日没有做出评价。

新京报贝壳财经记者程维妙

(责任:华青剑)

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